Negli ultimi anni, il centro dell'attività di DeFi è stato Ethereum, ma si è anche espansa alla chain Ethereum Virtual Machine (EVM) come BSC, Polygon, Arbitrum, optimist e altro.

Tuttavia, Bitcoin ha il suo ecosistema DeFi nativo, che, sebbene molto più piccolo della DeFi basata su EVM, è costantemente raggruppato a tutti i livelli della rete.

Pertanto, questo articolo ti mostrerà come un principiante può utilizzare Bitcoin DeFi.

* Obiettivo: imparare a navigare nell'ecosistema Bitcoin DeFi

* Requisiti di abilità: Intermedio

* Impegno richiesto: diverse ore

* Ritorno sull'investimento: tuffati nella nuova frontiera della DeFi e guadagna fino all'8% di APY con lo staking STX.

Bitcoin DeFi, iniziamo!

Defi, Torniamo a Bitcoin

Un giorno nel 2017, ho premuto il pulsante "Random" su Reddit e sono andato su r/ethtrader per iniziare il mio viaggio nelle criptovalute.

Di conseguenza, sono entrato a far parte di una nuova ondata di ingresso nel mondo delle criptovalute attraverso Ethereum, non OG Bitcoin nell'economia delle criptovalute.

Nel 2018, ho scambiato il mio ultimo Bitcoin con ETH e da allora ho rivolto la mia attenzione a Ethereum.

Ho anche visto l'ascesa della DeFi. Sono stato uno dei primi utenti di Maker e ho prestato stablecoin DAI con il mio ETH e da allora ho fatto soldi nella vita reale.

Questa capacità mi ha reso un grande fan della DeFi all'inizio e mi ha portato a esplorare il maggior numero possibile di progetti DeFi negli ultimi anni, mentre il valore di blocco totale (TVL) dell'ecosistema ha raggiunto il massimo storico.

Il picco TVL di DeFi ad oggi è di $ 182 miliardi al 2 dicembre 2021, proveniente da DeFiLlama

In questo boom assistiamo anche a una sempre maggiore innovazione e diversificazione. Puoi guadagnare commissioni di trading con LPing su Uniswap, Curve e Balancer, prendere in prestito e prendere in prestito su Aave e Compound, negoziare derivati ​​su dYdX e Opyn e molto altro!

La finanza decentralizzata è in forte espansione.

Da Alt-L1 a L2 incentrato su Ethereum, c'è stato un boom in altre catene nella stessa ondata.

Nella maggior parte dei casi, la più grande di queste nuove chain è basata su EVM a causa degli effetti di rete, il che rende più facile per il gran numero di utenti esistenti provare la nuova chain.

Solana è attualmente l'unica chain non EVM nella top ten di DeFi TVL, proveniente da DeFiLlama

Finora, ho provato la maggior parte delle chain EVM conosciute. Ultimamente ho lavorato su progetti DeFi non EVM per saperne di più, ad esempio come fare trading sulla chain di app Osmos di Cosmos.

Ci sono progetti DeFi sulla rete Bitcoin?

A dire il vero, non ho prestato attenzione a Bitcoin per molti anni.

Ma ora, questo blockchain OG ha inizialmente costruito il proprio ecosistema DeFi. Si basa sul sistema di regolamento delle transazioni al livello base ed esegue tutta la logica del contratto su Bitcoin (suona familiare?). ）

Quindi penso che come persona EVM, dovrebbe essere interessante provare alcuni dei più grandi progetti Bitcoin DeFi e quindi scrivere un articolo su come utilizzare quei progetti.

Prima di entrare nel vivo, esaminiamo rapidamente cosa significa lo "strato" di Bitcoin per DeFi.

Mi spiego come segue:

Nozioni di base su Bitcoin DeFi: oltre i fondamenti

Mentre la DeFi può essere costruita sul livello base di Ethereum, il livello base di Bitcoin può gestire solo transazioni di base. Non esiste una logica di smart contract

Pertanto, lo scenario Bitcoin DeFi si verifica nella parte superiore del livello del protocollo, dove i progetti esterni possono costruire ed ereditare la sicurezza di Bitcoin.

Il più grande protocollo Bitcoin DeFi è il Lightning Network, un Bitcoin L2 che utilizza i canali di pagamento per consentire alle persone di effettuare pagamenti estremamente veloci ed economici in modo decentralizzato.

Oggi su Lightning sono stati depositati più di 5.000 bitcoin, equivalenti a circa 96 milioni di dollari.

Non male! Questo rende Lightning il 78° protocollo DeFi, dietro protocolli come Ribbon Finance.

Tuttavia, nonostante gli sforzi in corso per costruire un livello applicativo più espressivo sopra Lightning stesso, la rete è attualmente disponibile solo per i pagamenti.

Per utilizzare funzionalità Bitcoin DeFi più avanzate come prestito, prestito, ecc., devi anche utilizzare un protocollo comune che fornisce funzionalità di contratto intelligente oltre a Bitcoin.

I due maggiori esempi di tali accordi in questo momento sono RSK e Stacks, che al momento in cui scriviamo hanno $ 51 milioni in TVL e $ 11 milioni in Stacks.

Il TVL di RSK è sceso dall'ultimo picco di $ 229 milioni, ma non è andato via, a causa di DeFiLlama

Esploriamo in dettaglio le tre DeFi Bitcoin di Lightning, RSK e Stacks.

Prova Lightning con Breez

I pagamenti decentralizzati sono al centro della DeFi, quindi Lightning Network è il fulcro di Bitcoin DeFi.

Se non conosci Bitcoin DeFi come me, sarai interessato a come interagire con Lightning nel modo più semplice possibile, permettendoti di entrare nei generi alimentari e ottenere prima alcuni suggerimenti.

Per questo, Breez è senza dubbio una scelta solida, un client Lightning non gestito progettato per dispositivi mobili.

Non è necessario padroneggiare alcun know-how tecnico, basta scaricare questa app sul telefono, depositare alcuni Bitcoin da un altro portafoglio o scambio di criptovalute a tua scelta e sei a posto!

Sei pronto per iniziare il tuo viaggio Lightning.

I passaggi specifici sono i seguenti:

(1) Scarica Breez dall'Apple App Store o da Google Play.

(2) Fare clic sui pulsanti "Ricevi" e "Ricevi tramite indirizzo BTC" per generare un indirizzo di deposito.

(3) Deposita BTC nel tuo indirizzo Breez, deposita quanto vuoi e attendi che la transazione di deposito sia confermata.

(4) Va bene! Ora puoi iniziare a inviare/pagare BTC sulla prima L2 della rete Bitcoin.

 

Molto semplice! Sebbene Breez sia ancora in versione beta, l'esperienza è fluida.

Sono rimasto colpito, ma è solo un pagamento di base. Vogliamo anche prendere in prestito, scambiare e fare soldi. Abbiamo bisogno di DeFi.

Quindi, esploriamo RSK per comprendere le possibilità del più complesso Bitcoin DeFi.

Scambia, prendi in prestito e prendi in prestito e altro ancora su RSK

RSK è un protocollo di smart contract compatibile con EVM sulla rete Bitcoin.

La sidechain eredita alcune delle ampie garanzie di sicurezza di Bitcoin attraverso il merge-mining, consentendo agli utenti di connettere il proprio BTC con il token nativo di RSK, RBTC, che è ancorato a BTC in un rapporto 1:1, e quindi applicare RBTC a smart contracts simili a Ethereum.

Una delle più grandi applicazioni DeFi su RSK in questo momento è Sovryn.

Lo svantaggio è che RSK e Sovryn richiedono agli utenti di pagare le transazioni con il token nativo di RSK, che è ancorato RBTC a BTC.

Ci sono tre soluzioni:

(1) Modo rapido: acquista alcuni RBTC su Bitfinex, Bisq e altri scambi che supportano tali transazioni, quindi trasferiscili sul tuo portafoglio.

(2) Modalità normale: utilizzare l'opzione di trasferimento FastBTC per depositare BTC su RSK tramite il pulsante "Ricevi" RBTC su Sovryn.

(3) Metodo lento: utilizza il processo di conversione ufficiale per convertire BTC in RBTC, operazione che può richiedere fino a un giorno.

Prima di immergerti in Sovryn, ti consigliamo di aggiungere la chain EVM di RSK al tuo wallet, come  MetaMask.

Per fare ciò, puoi accedere a chainlist.org, cercare e aggiungere chain da lì.

Una volta che sei pronto per RBTC su RSK, puoi andare all'app Sovryn e selezionare un'attività DeFi come prendere in prestito, prestare, fornire liquidità, trading con margine, staking e altro.

Se vuoi solo scambiare token, puoi andare al Centro di scambio per scambiare qualsiasi token desideri, proprio come su qualsiasi scambio decentralizzato EVM.

Punta STX su Stacks per i guadagni di Sats

Stacks è un altro protocollo di smart contract su Bitcoin.

A differenza di RSK, Stacks non supporta EVM, ma se hai utilizzato qualsiasi altra piattaforma di smart contracts prima di utilizzare il protocollo, non dovresti conoscerlo. Il token nativo della rete è STX, che viene utilizzato per pagare le transazioni.

In particolare, Stacks offre un programma di Stacking che consente agli utenti di mettere in staking i propri token STX per supportare la rete e ricevere premi BTC dai partecipanti ai miner BTC di Stacks. Puoi partecipare all'evento seguendo questi passaggi:

(1) Scarica il popolare portafoglio desktop Hiro per Stacks

(2) Esegui il backup del tuo account wallet per ulteriori transazioni successive

(3) Ottieni STX dall'exchange di criptovalute scelto e depositalo sul tuo nuovo indirizzo di portafoglio Hiro

(4) Dopo che il tuo deposito STX è nel tuo portafoglio Hiro, fai clic sul pulsante "Inizia" sotto l'opzione "Stacking", quindi fai clic sull'opzione "Stack in a pool".

(5) Trova l'indirizzo del pool di stacking di tua scelta su stacks.co e copialo nella tua interfaccia utente di Hiro.

(6) Inserisci l'importo di STX che vuoi bloccare e scegli se vuoi che il tuo deposito sia a tempo o indefinito.

(7) Conferma la transazione con il tuo portafoglio. Tutto ok! Ora scommetterai STX e otterrai guadagni SATS. Attualmente si prevede che l'APY raggiunga oltre l'8%.

Bitcoin richiede DeFi

Allo stato attuale, lo scenario DeFi di Bitcoin è molto più primitivo dello scenario DeFi di Ethereum, ma ovviamente esiste già.

Poiché il sussidio di blocco di Bitcoin continua a diminuire ogni quattro anni, la blockchain OG può trarre grandi vantaggi da un protocollo e un livello di applicazione sempre più fiorenti che genereranno sempre più commissioni di transazione BTC nel tempo.

A questo proposito, l'ascesa di progetti come Lightning, RSK e Stacks è molto gratificante, sebbene siano indubbiamente ancora agli inizi. Inoltre, questi progetti sono solo il primo di molti altri progetti imminenti, con nuovi concorrenti che si uniscono continuamente, come gli sforzi di sidechain di DeFiChain.

Quindi, tieni d'occhio veterani e nuovi arrivati ​​nello spazio Bitcoin DeFi!

Le informazioni riportate sono state estrapolate da diverse fonti e tradotte, tutte le informazioni fornite non sono correlate alle opinioni e alle posizioni di mindthechart e non costituiscono alcun investimento e consulenza finanziaria. Gli utenti sono tenuti a controllare attentamente per prevenire i rischi.