L'ex direttore dell'FBI ha affermato che la blockchain è più facile da rintracciare rispetto alla carta moneta.

Bitcoin ha fallito. Le criptovalute e le piattaforme DeFi sono ora più vulnerabili alle violazioni della privacy e agli hack rispetto alle banche tradizionali.

Nel manifesto originale di Bitcoin, il creatore Satoshi Nakamoto ha parlato in modo specifico di come il "modello bancario tradizionale" mantenga la privacy "limitando l'accesso alle informazioni da parte delle parti interessate e di terze parti fidate".

In questo caso, l'anello debole è una terza parte fidata, che di solito è l'istituto finanziario che controlla i conti bancari e i sistemi elettronici che utilizziamo. Queste agenzie possono essere costrette dalla legge a consegnare informazioni o semplicemente essere compromesse da attori malintenzionati.

Al contrario, Satoshi Nakamoto ha utilizzato una tecnologia di registro distribuito chiamata blockchain per progettare Bitcoin, che utilizza una rete di computer volontari (chiamati nodi) su Internet per tenere registri ed elaborare le transazioni. Le controparti possono essere identificate solo da coppie di chiavi crittografate, che vengono rigenerate ad ogni transazione. Ciò impedisce che le transazioni vengano continuamente tracciate e "collegate a un comproprietario".

"Bitcoin: un sistema di cassa elettronico peer-to-peer", Satoshi Nakamoto

Sfortunatamente, la maggior parte delle criptovalute oggi funziona in modo tale che la tua identità di controparte sia più facile da confermare rispetto all'utilizzo dei tradizionali canali bancari o contanti. Questo è ciò che ha affermato l'esperto di blockchain Gurvais Grigg in una recente intervista con CNBC.

"Cos'è la Defi e può sconvolgere il settore finanziario come lo conosciamo?" della CNBC

“A differenza di altre forme di frode legale, con le criptovalute nella blockchain... C'è un record... Questa trasparenza e la velocità di accesso globale a quel record rendono le indagini su questi tipi di frode più veloci rispetto alla finanza tradizionale. "

—Gurvais Grigg, Chief Technology Officer di Chainalysis ed ex vicedirettore dell'FBI

Un completo tradimento di Satoshi Nakamoto e del suo manifesto

Ora è il momento per gli appassionati di blockchain di porre questa domanda. I principi fondamentali del design di Bitcoin – privacy, prevenzione delle frodi, non inflazione – sono stati completamente minati dagli operatori blockchain di oggi?

La recente ondata di perdite subite dagli scambi di criptovaluta e dai portafogli digitali a causa di hack fa sorgere dubbi sul fatto che i loro sistemi siano peggiori del modello bancario tradizionale.

L'8 ottobre 2022, Binance, il più grande scambio di criptovalute del mondo, è stato violato per 570 milioni di dollari. Questo è solo l'ultimo di una serie di 13 diversi hack blockchain avvenuti nel 2022, che hanno portato al furto di circa $ 2 miliardi.

In questo incidente di Binance, l'hacker ha coniato 2 milioni di Binance Coin (BNB) – la quinta criptovaluta più grande al mondo – e ne ha trasferiti la maggior parte nel proprio portafoglio digitale.

Una situazione del genere è esattamente ciò che Satoshi Nakamoto voleva prevenire quando ha creato Bitcoin. In una lunga sezione intitolata "Computing", descrive specificamente le prove matematiche del motivo per cui il suo design non "apre il sistema a cambiamenti arbitrari, come creare valore dal nulla o sottrarre denaro che non è mai appartenuto all'attaccante".

"Bitcoin: un sistema di cassa elettronico peer-to-peer", Satoshi Nakamoto

Quindi, come succede con le altre criptovalute?

Fondamentale per l'eccezionale design di Satoshi, le transazioni devono essere elaborate e verificate da un gran numero di nodi che si uniscono o lasciano volontariamente la rete. Poiché le transazioni vengono approvate solo se la maggioranza dei nodi concorda sull'autenticità della transazione, in teoria è quasi impossibile per un singolo hacker "contraffare" la transazione. Deve essere in grado di identificare e rilevare più del 51% dei nodi contemporaneamente per farlo.

Sfortunatamente, la maggior parte dei blockchain utilizzati per altre criptovalute ha molti meno nodi nella propria rete di verifica. Nel caso di Binance coin, ha solo 44 nodi.

Ciò che rende queste nuove criptovalute ancora più vulnerabili oggi è il "ponte blockchain cross-chain" utilizzato per trasferire da una blockchain all'altra mentre gli utenti convertono e spostano la loro ricchezza digitale. Concettualmente, questi sono come gli equivalenti digitali di Western Union. La maggior parte degli hacker nel 2022 punta a questo punto di vulnerabilità nelle reti blockchain.

In altre parole…

Non importa se la banca ha un caveau impenetrabile. Quando il denaro viene trasferito, puoi ancora colpire il furgone.

Il modo migliore per diventare ricchi è stampare i propri soldi

Finora abbiamo discusso di come due dei due principi chiave di Satoshi – privacy e antifrode – siano stati negati dai successivi adottanti della tecnologia blockchain.

E che dire del terzo principio: non inflazionistico?

Questo ha a che fare con il modo in cui Satoshi Nakamoto ha progettato l'offerta di Bitcoin in modo che fosse finita, in modo che come mezzo per immagazzinare ricchezza, il suo valore non diminuirà mai semplicemente stampando più Bitcoin, come fanno le banche centrali con le valute legali.

"Bitcoin: un sistema di cassa elettronico peer-to-peer", Satoshi Nakamoto

Sfortunatamente, questo aspetto del suo brillante design è stata una delle prime cose ad essere violata dai successivi operatori blockchain. Molte delle criptovalute create da allora hanno un'offerta illimitata, comprese alcune delle più speculative come Solana, Dogecoin e Shiba Inu.

Questo è peggio di quello che fa la banca centrale. Per lo meno, la valuta di un paese è supportata dal suo valore economico. D'altra parte, le criptovalute tendono ad essere valutate solo in base al valore percepito dei loro creatori e seguaci, gran parte del quale è stata creata dal nulla dai loro creatori in primo luogo.

Questo è esattamente ciò che Satoshi Nakamoto non vuole. Bitcoin è programmato per essere creato solo quando i nodi volontari contribuiscono al mantenimento della rete, generando valore reale per la sua comunità di utenti.

Torna a fidarti di qualcuno

Quando si guarda al mondo delle criptovalute e al modo in cui ha generato l'intero movimento della finanza decentralizzata (DeFi), viene da chiedersi se siamo tornati al punto di partenza.

DeFi è un nuovo termine che descrive l'intero movimento di scambi digitali, portafogli e piattaforme di prestito, utilizzando fondamentalmente criptovalute e blockchain per fare ciò che le banche tradizionali hanno fatto per secoli.

Oltre a utilizzare la tecnologia blockchain per la contabilità e la contabilità, piuttosto che i database tradizionali, l'unica differenza è che la "terza parte fidata" è ora quella che crea e gestisce queste piattaforme DeFi.

In qualsiasi sistema di fiducia, ci saranno inevitabilmente attori cattivi o anelli deboli. Per superare questo problema, Satoshi Nakamoto ha progettato Bitcoin in modo che fosse indipendente da chiunque, nemmeno da se stesso o dai suoi primi sostenitori di Bitcoin. Lo ha anche reso indipendente da un singolo sistema informatico o rete.

Ma ora tutto questo è stato strappato via.

La DeFi è essenzialmente solo una copia del modello bancario tradizionale, che tiene i registri in un modo diverso ed è gestita da nuove società e individui.

Ma se in qualche modo il sistema finanziario è reso più efficiente e affidabile, perché no?

Il problema qui è che finché è richiesta la fiducia in terze parti, è necessario uno strato di supervisione e regolamentazione per prevenire le frodi e garantire la responsabilità.

Di conseguenza, emergeranno regole e politiche governative per governare le numerose società DeFi che servono il pubblico, che sono sorte. Quando la polvere si sarà depositata, diventeranno un'industria istituzionalizzata e regolamentata, proprio come la finanza tradizionale.

Non c'è niente di sbagliato in questo, ma non è certamente questa l'intenzione di Satoshi.

La comunità blockchain ha bisogno di ripensare lo scopo originale dietro Bitcoin e la tecnologia blockchain. Hanno bisogno di chiedersi se hanno effettivamente creato qualcosa di meglio o ignorato la visione del fondatore in mezzo a avidità e clamore.

Blockchain e criptovalute stanno davvero rendendo il mondo più equo, libero dall'autorità centrale? O siamo tornati al punto di partenza?

PS: L'attuale ondata di problemi che coinvolgono le piattaforme di criptovaluta potrebbe essere solo la punta dell'iceberg. Quattro anni fa, ho scritto di come le aziende e le startup sono saltate sull'onda blockchain nonostante i suoi difetti intrinseci. Ci sono anche molte aziende basate su blockchain che presto perderanno denaro, a causa di hacker o semplicemente in bilico per il loro stesso senso di fattibilità imperfetto.

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